Pembebasan seumur hidup untuk pajak properti dan hadiah, saat ini sekian juta per orang, dijadwalkan akan dipotong setengah setelahnya  kecuali jika Kongres menguranginya lebih cepat atau setuju untuk mempertahankannya pada tingkat ini. Anda dapat memilih untuk memberikan sekuritas yang dihargai ke badan amal. Jika Anda telah memilikinya selama lebih dari satu tahun, Anda dapat mengurangi dari nilai pasar wajarnya dan secara hukum menghindari pajak capital gain yang biasanya Anda keluarkan dari menjualnya. Selain hadiah langsung, Anda dapat merencanakan langkah keuangan lainnya untuk keluarga Anda, Anda dapat membuat dan mendanai perwalian, misalnya. Akhir tahun adalah saat yang tepat untuk meninjau semua perwalian yang Anda miliki.

Beberapa Hal Yang Perlu Dipertimbangkan Sebelum Menjadikannya Resolusi Di Tahun Yang Baru

Apakah kebijakan dan penerima manfaat Anda mutakhir? Tinjau biaya premi, penerima manfaat, dan setiap dan semua peristiwa kehidupan yang mungkin telah mengubah kebutuhan pertanggungan Anda. Apakah Anda kebetulan menikah atau bercerai? Apakah Anda pindah atau berganti pekerjaan? Beli rumah atau bisnis? Apakah Anda kehilangan anggota keluarga, atau melihat penyakit parah atau penyakit mempengaruhi orang yang dicintai? Apakah Anda mencapai titik di mana Ibu atau Ayah membutuhkan bantuan hidup? Apakah ada anggota baru di keluarga Anda? Apakah Anda menerima warisan atau hadiah?

Apakah Anda mengubah tahun ini? Jika demikian, Anda harus mengambil RMD Distribusi Minimum yang Diperlukan pertama Anda dari IRA Anda. Jika Anda mencapai tahun , Anda harus mengambil RMD pertama Anda pada bulan April tahun setelah Anda mencapai usia . Apakah Anda mengubah tahun ini? Jika demikian, Anda sekarang memenuhi syarat untuk mengajukan manfaat Jaminan Sosial. Anda dapat mulai mengambil distribusi dari manfaat pensiun Anda sedini mungkin atau selambat-lambatnya usia.

Apakah Anda berusia tahun ini? Jika demikian, Anda dapat mengambil distribusi IRA tanpa dikenakan penalti . Apakah Anda mengubah tahun ini? Jika demikian, dan Anda juga pensiun tahun ini, Anda sekarang dapat mengambil distribusi dari akun k Anda tanpa penalti. Apakah Anda mengubah tahun ini? Jika Anda berusia atau lebih pada akhir tahun kalender, Anda dapat mulai memberikan kontribusi “pengejaran” tahunan untuk IRA Anda dan rencana pensiun tertentu yang memenuhi syarat. Ini adalah tahun baru bersiaplah untuk mengambil kendali dari yang baru Anda memulai perjalanan baru menuju hari esok yang lebih baik!